мошенники действуют массово

Мошенники используют несколько способов, чтобы находить потенциальных жертв и выяснять их финансовое состояние:

Случайный обзвон (спам-звонки)

Чаще всего преступники звонят наобум, используя базы телефонных номеров, которые могли утечь в даркнет или быть куплены у нелегальных продавцов.
Они рассчитывают, что часть людей попадётся и начнёт разговор.
Утечки данных

Хотя банки заявляют, что утечек нет, в интернете нередко появляются базы данных, включающие контактную информацию, адреса, должности, а иногда и финансовые сведения.
Эти базы могут быть получены от взломанных интернет-магазинов, утекших баз работодателей или даже сервисов доставки.
Социальные сети

Люди сами публикуют много информации о себе: путешествия, дорогие покупки, хвастаются наследством или крупными суммами.
Мошенники могут анализировать посты и делать выводы о финансовом положении человека.
Покупка данных у инсайдеров

Иногда утечки происходят не из банков, а от людей, имеющих доступ к информации о клиентах, например, в микрофинансовых организациях, страховых компаниях или даже колл-центрах.
Фишинговые атаки

Если человек ранее где-то вводил свои данные (например, в поддельном банковском письме или на фальшивом сайте), мошенники могут их использовать.
Использование информации из открытых источников

В некоторых странах есть базы недвижимости и автомобилей в открытом доступе. Если человек владеет дорогой недвижимостью или машиной, это делает его потенциальной мишенью.
Итог: чаще всего мошенники действуют массово, но если кто-то начинает активно реагировать, его могут "разрабатывать" дальше. Лучше не вступать в разговор, не передавать данные и проверять информацию напрямую в банке.