О чём мечтаешь? Выбить льготы?
Не оказаться жертвой схем
Мошенников? Найти работу?
Придумать популярный мем?
О чём мечтаешь, россиянин,
Оставшийся наедине
С самим собой? Москвич, селянин
Там на отшибе, в глубине.
Несчастный, бедный, сиротливый,
Затюканный со всех сторон.
Отдать им Крым? Вернуть Курилы?
И к дяде Сэму на поклон?
А может к чёрту дядю Сэма
Послать? Но он давно уж здесь.
Все эти схемы, эти мемы
Его. Оставим нашу спесь.
Мы брали многие преграды.
Мы завоёвывали Крым.
Мы погибали смертью храбрых,
В Париж входили и в Берлин.
Они ж, согнав сперва индейцев
С принадлежавших тем земель,
Весь мир держали за младенцев
И не считали за людей.
Невосполнимые убытки
Несли мы, пятясь в глубину.
А дядя Сэм снимал все сливки,
В последний миг вступив в войну.
Теперь же с наглостью бродвейской
Он заявляет, — вот он я,
Международный полицейский
И главный мировой судья.
А мы, Берлин взяв, сели в лужу,
Когда с того конца Земли
Они нам бэтменов и скруджей
Своих сюда понавезли.
И нам на их бесчеловечность,
На их нахрапистость и прыть
Ответить, к сожаленью нечем
И, как ни странно, нечем крыть.
Печёмся о патриотизме,
А самый главный наш изъян, —
Американский образ жизни
Уже в мозгу у россиян.
Ещё совсем недавно чуждый,
Проник в длину и ширину,
И доморощенные скруджи
Заполонили всю страну.
О чём мечтаешь россиянин
© Copyright: Сергей Филиппов 4, 2020
Свидетельство о публикации №120060408396
Свидетельство о публикации №120060408396
Рецензии
Вот так и живём.
И многие не понимают почему так, а не иначе?
Не секрет, что в России действует бюджетное правило, согласно которому на часть свободных средств государства должны закупаться ценные акции США и в меньшей мере других государств.
Почему в основном США? Потому что доллар является основной резервной валютой России. Важно отметить, что в период кризиса в 90-х нередко доллар был основной валютой в правительстве, банковских структурах. Фактически даже зарплату высшие чиновники и банкиры получали в долларах.
Но нужно ли скупать ценные бумаги в США в условиях санкций? Рассмотрим позицию Эльвиры Набиуллиной по этому вопросу. За основу можно взять выступления Набиуллиной на Гайдаровской форуме, который прошёл в январе, и отчетные доклады Набиуллиной в США перед членами Международного валютного фонда.
Для чего нужно покупать ценные бумаги США.
Эльвира Набиуллина (глава Центробанка)
Финансовая политика Центробанка России такова: 19% вложений — золото, все остальное — иностранные вложения. Большая часть свободных средств России находится на западе. Международные резервы России превышают 550 миллиардов долларов.
Для чего это нужно? Как утверждает Набиуллина — для макростабильности финансового рынка во всем мире. Если Россия будет скупать ценные бумаги США и иностранную валюту, то это скажется на том, что финансовая система будет в целом предсказуема, курс валюты не будет особо колебаться. Тогда как если бы эти деньги шли в развитие страны, то тогда было бы невозможно контролировать инфляцию, а в случае кризиса не получилось бы удержать ситуацию в стабильности. То есть скупка ценных бумаг США представляется как мера, выгодная всем жителям не только России, но и мира в целом.
Почему не нужно вкладываться в Российскую экономику и российские ценные бумаги?
Со стороны может показаться, что логично было бы Центробанку РФ вкладываться в экономику РФ и в ценные бумаги РФ, но этого не происходит вообще. Наоборот, создаются условия такие, что делать этого не стоит.
Например, кредитные условия для промышленности и сельского хозяйства в России невыгодны именно из-за политики ЦБ, потому что ставка кредитная для промышленности — около 12%, тогда как в большинстве западных стран в 10 раз меньше. Это объясняется тем, что благодаря высокой ставке получается сдерживать инфляцию. Но на деле не только инфляцию, а еще и экономическое развитие, причем это выгодно иностранным компаниям, так как таким образом в России у них нет конкурентов. Это идеальные условия для того, чтобы считать Россию рынком сбыта.
Казалось бы, в условиях санкций нужно менять политику, что логично. Но Набиуллина уверена, что политику менять нельзя, потому что при серьезных переменах она опять-таки не может гарантировать стабильность экономики, низкую инфляцию. Поэтому стоит даже в условиях санкций продолжать скупать ценные бумаги США и оставить большую кредитную ставку для промышленности.
Литвинов Сергей Семенович 05.06.2020 23:08 • Заявить о нарушении
И многие не понимают почему так, а не иначе?
Не секрет, что в России действует бюджетное правило, согласно которому на часть свободных средств государства должны закупаться ценные акции США и в меньшей мере других государств.
Почему в основном США? Потому что доллар является основной резервной валютой России. Важно отметить, что в период кризиса в 90-х нередко доллар был основной валютой в правительстве, банковских структурах. Фактически даже зарплату высшие чиновники и банкиры получали в долларах.
Но нужно ли скупать ценные бумаги в США в условиях санкций? Рассмотрим позицию Эльвиры Набиуллиной по этому вопросу. За основу можно взять выступления Набиуллиной на Гайдаровской форуме, который прошёл в январе, и отчетные доклады Набиуллиной в США перед членами Международного валютного фонда.
Для чего нужно покупать ценные бумаги США.
Эльвира Набиуллина (глава Центробанка)
Финансовая политика Центробанка России такова: 19% вложений — золото, все остальное — иностранные вложения. Большая часть свободных средств России находится на западе. Международные резервы России превышают 550 миллиардов долларов.
Для чего это нужно? Как утверждает Набиуллина — для макростабильности финансового рынка во всем мире. Если Россия будет скупать ценные бумаги США и иностранную валюту, то это скажется на том, что финансовая система будет в целом предсказуема, курс валюты не будет особо колебаться. Тогда как если бы эти деньги шли в развитие страны, то тогда было бы невозможно контролировать инфляцию, а в случае кризиса не получилось бы удержать ситуацию в стабильности. То есть скупка ценных бумаг США представляется как мера, выгодная всем жителям не только России, но и мира в целом.
Почему не нужно вкладываться в Российскую экономику и российские ценные бумаги?
Со стороны может показаться, что логично было бы Центробанку РФ вкладываться в экономику РФ и в ценные бумаги РФ, но этого не происходит вообще. Наоборот, создаются условия такие, что делать этого не стоит.
Например, кредитные условия для промышленности и сельского хозяйства в России невыгодны именно из-за политики ЦБ, потому что ставка кредитная для промышленности — около 12%, тогда как в большинстве западных стран в 10 раз меньше. Это объясняется тем, что благодаря высокой ставке получается сдерживать инфляцию. Но на деле не только инфляцию, а еще и экономическое развитие, причем это выгодно иностранным компаниям, так как таким образом в России у них нет конкурентов. Это идеальные условия для того, чтобы считать Россию рынком сбыта.
Казалось бы, в условиях санкций нужно менять политику, что логично. Но Набиуллина уверена, что политику менять нельзя, потому что при серьезных переменах она опять-таки не может гарантировать стабильность экономики, низкую инфляцию. Поэтому стоит даже в условиях санкций продолжать скупать ценные бумаги США и оставить большую кредитную ставку для промышленности.
Литвинов Сергей Семенович 05.06.2020 23:08 • Заявить о нарушении
И никакой Путин Набиулиной не указ.
За ней ФРС стоит.
А ФРС - это Этакий американский "центральный банк". Путь долларов всегда пролегает через такой банк.
Если российская компания из Москвы, имеющая счет в московском банке, переводит доллары другой российской фирме из Питера, имеющей счет в том же Питере, то эти доллары пройдут через американский банк из ФРС. (В отдельных случаях российские фирмы - резиденты - могут рассчитываться между собой валютой.) Если тайваньская компания со счетом в тайбейском банке платит доллары латвийской фирме со счетом в рижском банке, то доллары тоже пройдут через банк ФРС.
Такие платежи на финансовом языке называются "валютные транзакции", "международные транзакции". Приведенная цепочка может быть длиннее, в ней могут присутствовать еще несколько банков-посредников - до и/или после банка ФРС. Но банк ФРС там будет почти всегда. (Его не будет при внутрибанковском платеже - когда плательщик и получатель имеют долларовые счета в одном и том же банке - потому "почти всегда".)
Указанная схема не является специфической только для доллара. Другие валюты ходят так же. Все платежи в евро проходят через ЕЦБ (европейский центральный банк). Все рублевые платежи идут через наш ЦБ. И т.п. Сегодня нам интересен в 1-ю очередь доллар. А во 2-ю - евро. Понятно почему.
Долларовая дань
При переводе денег банки взимают плату - банковскую комиссию. При каждом переводе долларов американский банк получает свою комиссию. Эту комиссию компании, перечисляющие доллары, включают в цену своих товаров/услуг. Мы, покупая эти товары/услуги, оплачиваем эти комиссии. Поскольку подавляющее большинство международных расчетов производятся в долларах и евро, то мы являемся плательщиками этой "подати". Если мы покупаем в магазине аргентинское мясо или украинские конфеты, то часть нашей оплаты попадает Америке или ЕС. Мы платим им за то, что их валюта является валютой международных расчетов. По грубым прикидкам они зарабатывают на этом в год несколько десятков миллиардов долларов (конкретных цифр я не нашел, а прикинул по данным SWIFT, которые сообщают в Википедии о 2,5 млрд платежных поручений в год).
Долларовый рубильник
Банк ФРС может в любое время заблокировать любой долларовый платеж. В том числе тогда, когда он получит распоряжение американской власти. Поскольку все автоматизировано, то можно блокировать все платежи какого-нибудь человека или компании, все платежи, идущие через какой-то банк и т.п. Чтобы заблокировать все долларовые платежи всех российских компаний, им потребуются считанные часы (скорее всего, будет достаточно одного часа). Мы не сможем получить деньги за газ, нефть, оружие,... Мы не сможем купить импортные продукты, электронику и все прочее. И неважно, какие отношения будут у нас с отдельными иностранными компаниями и третьими странами. Мы не сможем торговать с ними. Перейти на расчеты в рублях? Выход. Но не такой простой, как кажется.
Долларовая информация
Денежный перевод сопровождается документами. В частности, в платежных документах, как правило, указывается назначение платежа. По этим данным можно получить о плательщиках/получателях массу информации, в т.ч. вычислить сведения, составляющие коммерческую и прочие тайны.
Таким образом, статус валюты международных расчетов позволяет зарабатывать неплохие деньги, держать другие страны на коротком поводке с помощью угрозы финансовыми санкциями и иметь мощный источник конфиденциальной информации.
Платежные системы Visa и MasterCard
Заодно и про них. Здесь аналогичная картина. Схема карточных переводов/транзакций содержит больше элементов с мудреными названиями (эмитент, эквайринг, процессинг...), но суть примерно такая же. Если взять Визу, то там обязательным элементом цепочки расчетов является процессинговый центр компании Виза. Этих центров четыре, они расположены в США, Японии, Великобритании - последний обслуживает российских клиентов.
Легко понять, что эти системы также позволяют блокировать перечисления, получать информацию и зарабатывать деньги. Деньги зарабатываются на всех операциях с картой. Они снимаются с нас напрямую или через наши банки (которые эмитенты, и которые потом компенсируют свои затраты через нас). Деньги зарабатываются по двум статьям: за собственно карточную услугу и за конвертацию. Вторая часть - это опять та самая долларовая "дань". Все расчеты по картам Виза, в конечном итоге, производятся в долларах США. Поэтому во всех случаях, когда в расчетах присутствует валюта, отличная от доллара, приходится платить за конвертацию. Если у вас рублевая карточка, и вы платите за товар в рублях, компания Виза получит деньги за конвертацию. Вы этого не заметите - за конвертацию заплатит ваш банк (эмитент карты), но он компенсирует свои затраты за ваш счет.
Интересно, что и в случае использования указанных карт, платят практически все, в т.ч. те, у кого нет этих карт вовсе. Как это происходит. В магазине покупатели с картой и покупатели без карты платят за один и тот же товар одинаковую цену. Это преподносится так, что, якобы, с владельца карт не берут комиссию. На самом деле за эту услугу магазин платит банку и компенсирует эти затраты за счет покупателей - другого пути нет. (Некоторые магазины, например, Pleer.ru сообщают, что компенсирующая наценка на товар составляет порядка 2-5%.) Получается, что покупатель, который платит наличными, оплачивает услугу (в виде удобства расчетов картой), которую он не получает.
Информационный нюанс карточных платежей состоит в том, что по зарплатным картам достаточно легко вычислить, к примеру, не только зарплату наших военных, но также численность армейских подразделений и их местонахождение.
Деньги идут к деньгам. И не только деньги.
Такая заметка должна бы иметь ссылки на первоисточники. На какое-нибудь "бреттон-вудское соглашение", официальный документ МВФ и тп. Но таковых источников нет. Нет таких официальных нормативов, в которых был бы прописан путь валют при международных транзакциях. Нет документов, указывающих, что в цепочке валютной транзакции обязательно должен находиться соответствующий центральный банк. Однако дело обстоит именно так. В международных соглашениях и внутри каждой страны финансовая система, процедуры и технологии платежей описаны нормативными актами таким образом, при котором участие ЦБ является обязательным и "само собою разумеющимся". Попытаюсь популярно и кратко изложить базовые обоснования.
1. Профессиональные финансисты хорошо знают, что путь валют именно таков. Приведу ссылки на высказывания более-менее авторитетных граждан, которые получилось найти быстро.
М.Хазин: "...если вы делаете транзакцию в долларах, то вы это должны делать в американских банках, у которых счета в Федеральной Резервной Системе США"(ссыл
С.Глазьев: "...все долларовые операция проходят через американские банки..."
М. В. Братерский: "...поэтому все операции, номинированные в долларах проходят через американские банки..." (ссылка3)
В.Катасонов: "...Поскольку львиная доля всех международных платежей и расчетов осуществлялась в долларах США, то все транзакции проходили через корреспондентские счета, открытые банками разных стран в американских банках. Последние, в свою очередь, имели счета в Федеральной резервной системе США."
2. Все банкиры, осуществляющие долларовые межбанковские транзакции, из практики знают:
а) для осуществления таких операций, необходимо иметь корреспондентский счет в американском банке;
б) в платежных долларовых реквизитах всегда присутствует американский банк.
в) что все такие межбанковские долларовые платежи проходят через ФРС.
Точно так же, как все межбанковские рублевые платежи проходят через наш ЦБ. Аналогично работают банки и в других странах (а также в ЕС).
3. В любом государстве есть один центр эмиссии национальной валюты. Как правило - это центральный банк. Для того, чтобы обеспечить контроль банковской системы и монополию на эмиссию денег, необходима схема платежей с участием соответствующего центрального банка. В случае Штатов - это ФРС. Все слышали про фальшивомонетчиков. А кто слышал про эмиссию фальшивых безналичных долларов? Казалось бы, такой "клондайк" для алчных и преступных капиталистов. Ведь эмиссия безналичных долларов ничего не стОит: девушка-оператор на компьютере набивает несколько цифр - вот и вся работа. Несколько минут - и ты богаче всех миллиардеров вместе взятых. Никакими наркотиками не "заработаешь" так много и так быстро. Но нет этого пути. ФРС знает все банки, которые могут платить/принимать доллары. Это - американские банки и иностранные банки, которые имеют корсчета в американских банках. ФРС знает, сколько долларов на счету у каждого из этих банков. Сумма всех долларов на счетах всех этих банков равна количеству долларов, которые эмитировала ФРС. При каждой транзакции количество долларов у одного банка уменьшается - у другого увеличивается на ту же самую величину. Общая сумма долларов остается прежней (пока ФРС ее не изменит). Если какой-то банк попытается нарисовать себе безналичные доллары (сделать эмиссию) - он будет вычислен сразу, и сразу же автоматически будет заблокирован, он не сможет произвести ни единого платежа. Если же межбанковские платежи не будут контролироваться центральными банками, то мир тут же будет наводнен неучтенными безналичными деньгами - со всеми вытекающими последствиями.
Литвинов Сергей Семенович 05.06.2020 23:11 Заявить о нарушении
За ней ФРС стоит.
А ФРС - это Этакий американский "центральный банк". Путь долларов всегда пролегает через такой банк.
Если российская компания из Москвы, имеющая счет в московском банке, переводит доллары другой российской фирме из Питера, имеющей счет в том же Питере, то эти доллары пройдут через американский банк из ФРС. (В отдельных случаях российские фирмы - резиденты - могут рассчитываться между собой валютой.) Если тайваньская компания со счетом в тайбейском банке платит доллары латвийской фирме со счетом в рижском банке, то доллары тоже пройдут через банк ФРС.
Такие платежи на финансовом языке называются "валютные транзакции", "международные транзакции". Приведенная цепочка может быть длиннее, в ней могут присутствовать еще несколько банков-посредников - до и/или после банка ФРС. Но банк ФРС там будет почти всегда. (Его не будет при внутрибанковском платеже - когда плательщик и получатель имеют долларовые счета в одном и том же банке - потому "почти всегда".)
Указанная схема не является специфической только для доллара. Другие валюты ходят так же. Все платежи в евро проходят через ЕЦБ (европейский центральный банк). Все рублевые платежи идут через наш ЦБ. И т.п. Сегодня нам интересен в 1-ю очередь доллар. А во 2-ю - евро. Понятно почему.
Долларовая дань
При переводе денег банки взимают плату - банковскую комиссию. При каждом переводе долларов американский банк получает свою комиссию. Эту комиссию компании, перечисляющие доллары, включают в цену своих товаров/услуг. Мы, покупая эти товары/услуги, оплачиваем эти комиссии. Поскольку подавляющее большинство международных расчетов производятся в долларах и евро, то мы являемся плательщиками этой "подати". Если мы покупаем в магазине аргентинское мясо или украинские конфеты, то часть нашей оплаты попадает Америке или ЕС. Мы платим им за то, что их валюта является валютой международных расчетов. По грубым прикидкам они зарабатывают на этом в год несколько десятков миллиардов долларов (конкретных цифр я не нашел, а прикинул по данным SWIFT, которые сообщают в Википедии о 2,5 млрд платежных поручений в год).
Долларовый рубильник
Банк ФРС может в любое время заблокировать любой долларовый платеж. В том числе тогда, когда он получит распоряжение американской власти. Поскольку все автоматизировано, то можно блокировать все платежи какого-нибудь человека или компании, все платежи, идущие через какой-то банк и т.п. Чтобы заблокировать все долларовые платежи всех российских компаний, им потребуются считанные часы (скорее всего, будет достаточно одного часа). Мы не сможем получить деньги за газ, нефть, оружие,... Мы не сможем купить импортные продукты, электронику и все прочее. И неважно, какие отношения будут у нас с отдельными иностранными компаниями и третьими странами. Мы не сможем торговать с ними. Перейти на расчеты в рублях? Выход. Но не такой простой, как кажется.
Долларовая информация
Денежный перевод сопровождается документами. В частности, в платежных документах, как правило, указывается назначение платежа. По этим данным можно получить о плательщиках/получателях массу информации, в т.ч. вычислить сведения, составляющие коммерческую и прочие тайны.
Таким образом, статус валюты международных расчетов позволяет зарабатывать неплохие деньги, держать другие страны на коротком поводке с помощью угрозы финансовыми санкциями и иметь мощный источник конфиденциальной информации.
Платежные системы Visa и MasterCard
Заодно и про них. Здесь аналогичная картина. Схема карточных переводов/транзакций содержит больше элементов с мудреными названиями (эмитент, эквайринг, процессинг...), но суть примерно такая же. Если взять Визу, то там обязательным элементом цепочки расчетов является процессинговый центр компании Виза. Этих центров четыре, они расположены в США, Японии, Великобритании - последний обслуживает российских клиентов.
Легко понять, что эти системы также позволяют блокировать перечисления, получать информацию и зарабатывать деньги. Деньги зарабатываются на всех операциях с картой. Они снимаются с нас напрямую или через наши банки (которые эмитенты, и которые потом компенсируют свои затраты через нас). Деньги зарабатываются по двум статьям: за собственно карточную услугу и за конвертацию. Вторая часть - это опять та самая долларовая "дань". Все расчеты по картам Виза, в конечном итоге, производятся в долларах США. Поэтому во всех случаях, когда в расчетах присутствует валюта, отличная от доллара, приходится платить за конвертацию. Если у вас рублевая карточка, и вы платите за товар в рублях, компания Виза получит деньги за конвертацию. Вы этого не заметите - за конвертацию заплатит ваш банк (эмитент карты), но он компенсирует свои затраты за ваш счет.
Интересно, что и в случае использования указанных карт, платят практически все, в т.ч. те, у кого нет этих карт вовсе. Как это происходит. В магазине покупатели с картой и покупатели без карты платят за один и тот же товар одинаковую цену. Это преподносится так, что, якобы, с владельца карт не берут комиссию. На самом деле за эту услугу магазин платит банку и компенсирует эти затраты за счет покупателей - другого пути нет. (Некоторые магазины, например, Pleer.ru сообщают, что компенсирующая наценка на товар составляет порядка 2-5%.) Получается, что покупатель, который платит наличными, оплачивает услугу (в виде удобства расчетов картой), которую он не получает.
Информационный нюанс карточных платежей состоит в том, что по зарплатным картам достаточно легко вычислить, к примеру, не только зарплату наших военных, но также численность армейских подразделений и их местонахождение.
Деньги идут к деньгам. И не только деньги.
Такая заметка должна бы иметь ссылки на первоисточники. На какое-нибудь "бреттон-вудское соглашение", официальный документ МВФ и тп. Но таковых источников нет. Нет таких официальных нормативов, в которых был бы прописан путь валют при международных транзакциях. Нет документов, указывающих, что в цепочке валютной транзакции обязательно должен находиться соответствующий центральный банк. Однако дело обстоит именно так. В международных соглашениях и внутри каждой страны финансовая система, процедуры и технологии платежей описаны нормативными актами таким образом, при котором участие ЦБ является обязательным и "само собою разумеющимся". Попытаюсь популярно и кратко изложить базовые обоснования.
1. Профессиональные финансисты хорошо знают, что путь валют именно таков. Приведу ссылки на высказывания более-менее авторитетных граждан, которые получилось найти быстро.
М.Хазин: "...если вы делаете транзакцию в долларах, то вы это должны делать в американских банках, у которых счета в Федеральной Резервной Системе США"(ссыл
С.Глазьев: "...все долларовые операция проходят через американские банки..."
М. В. Братерский: "...поэтому все операции, номинированные в долларах проходят через американские банки..." (ссылка3)
В.Катасонов: "...Поскольку львиная доля всех международных платежей и расчетов осуществлялась в долларах США, то все транзакции проходили через корреспондентские счета, открытые банками разных стран в американских банках. Последние, в свою очередь, имели счета в Федеральной резервной системе США."
2. Все банкиры, осуществляющие долларовые межбанковские транзакции, из практики знают:
а) для осуществления таких операций, необходимо иметь корреспондентский счет в американском банке;
б) в платежных долларовых реквизитах всегда присутствует американский банк.
в) что все такие межбанковские долларовые платежи проходят через ФРС.
Точно так же, как все межбанковские рублевые платежи проходят через наш ЦБ. Аналогично работают банки и в других странах (а также в ЕС).
3. В любом государстве есть один центр эмиссии национальной валюты. Как правило - это центральный банк. Для того, чтобы обеспечить контроль банковской системы и монополию на эмиссию денег, необходима схема платежей с участием соответствующего центрального банка. В случае Штатов - это ФРС. Все слышали про фальшивомонетчиков. А кто слышал про эмиссию фальшивых безналичных долларов? Казалось бы, такой "клондайк" для алчных и преступных капиталистов. Ведь эмиссия безналичных долларов ничего не стОит: девушка-оператор на компьютере набивает несколько цифр - вот и вся работа. Несколько минут - и ты богаче всех миллиардеров вместе взятых. Никакими наркотиками не "заработаешь" так много и так быстро. Но нет этого пути. ФРС знает все банки, которые могут платить/принимать доллары. Это - американские банки и иностранные банки, которые имеют корсчета в американских банках. ФРС знает, сколько долларов на счету у каждого из этих банков. Сумма всех долларов на счетах всех этих банков равна количеству долларов, которые эмитировала ФРС. При каждой транзакции количество долларов у одного банка уменьшается - у другого увеличивается на ту же самую величину. Общая сумма долларов остается прежней (пока ФРС ее не изменит). Если какой-то банк попытается нарисовать себе безналичные доллары (сделать эмиссию) - он будет вычислен сразу, и сразу же автоматически будет заблокирован, он не сможет произвести ни единого платежа. Если же межбанковские платежи не будут контролироваться центральными банками, то мир тут же будет наводнен неучтенными безналичными деньгами - со всеми вытекающими последствиями.
Литвинов Сергей Семенович 05.06.2020 23:11 Заявить о нарушении